看不懂的中国经济-第8章
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大家请记住这句话，它很重要。我们的老百姓大多数正好相反，别人贪婪时他更贪婪，买进；别人恐惧时他更恐惧，卖出。买在天花板，卖在地板上，很多读者朋友就是这样，而且这种故事不断重复上演。
第二，搞清楚投资与投机的区别 做股市要搞清楚一点，就是你打算投资股市，还是投机股市？虽然没有绝对之分，但是如果投资，我劝你要耐心一点。
大家知道，中国房地产业第一家当属万科。而万科在中国股改的时候，也是第一家上市的房地产公司。结果刚上市的时候大家都不认这只股票，1元发行价大家都不认，最后王石董事长就千方百计说服所有人买他们公司的股票。一个香港的朋友说：〃我帮你一下吧，我有300万港币。〃这位朋友买下300万股，一直拿着没有抛。有一天，王石做电视访谈节目时说了这样一句话：〃万科公司的股票从1990年上市到今天，这17年来涨得不多，就涨了1 500倍。如果当初谁投了1万元钱一直拿着不动，到今天就是1 500万。〃虽然王石是万科的董事长，但是没有人知道那个稀里糊涂的投资人身价远远超过了他。
下面还有一个故事。2004年我在深圳上课，一个学生推荐的朋友来见我，我一看，这么年轻就当了大老板，就想听一听他赚钱的经历。他说：〃我是学工科的，90年代大学毕业以后在北京找了份工作。在1998年的时候，我认为那时股市是一个谷底了，可以投资，一定能赚到钱。于是，我回到山东老家找到做渔业贸易的哥哥。哥哥做生意做了二十多年，早已发家了，赚了很多钱。我说：〃哥，借我点钱行吗？〃我哥问：〃兄弟，借钱干什么？〃我说：〃别问那么多嘛！〃我哥想，家里就出息了这一个大学生，就痛快地说：〃好，我借你。〃又问：〃兄弟，你准备借多少？〃我张口就说：〃5 000万！〃我哥问：〃兄弟，你干什么需要5 000万？〃我说：〃你就别问了嘛！〃最后我哥想了半天，一咬牙，5 000万就借给我了。〃 他说：〃我一点没有做股票的经验，我只是判断大势，认为这是中国股市的大底了。我把5 000万拿来之后，哗哗哗买进所有的股票，5 000万仓位全填满了。买完之后就等着狂赚。没想到事与愿违，当我买进这5 000万股票以后，这股市就一直跌、一直跌，跌到整个市值只剩下800万元。这时我公司的人都走了，桌椅板凳全卖了。有一天晚上，我实在想不开了：我哥辛苦20年赚的这5 000万，竟然被我这么短的时间全给赔光了！我无法面对他，我怎么办？我也无法面对自己的人生。我躺在地板上，左边趴着一条狗，右边躺着我的司机。我当时就问了司机一句话：〃你看我还行吗？〃司机看了我一眼，毫不犹豫地大声说：〃老板，我看你行！〃就是司机的这一句话，让我活了下来。我就咬紧牙，终于等来了〃5·19〃的行情。〃 做股市的人一定忘不了1999年5月19日这天中国股市爆发的那一轮大行情。每天股市开盘都是一片红，每天都是涨停板。他说：〃我赚得太多、太多了，就不告诉你多少了。当我回家之后，把这5 000万还给我哥的时候，我哥说了一句话：〃兄弟你真行，真不愧上了大学，你太有本事了。哥哥20年辛苦赚这点钱，你竟然这么短时间就能赚这么多的钱。〃我哥绝没想到我赔到800万时几乎崩溃的那一瞬间。〃
这个看好中国股市、投资中国股市的人经历了恐惧的考验，也经历了时间的考验。
第31节：第七章 面对股市怎么办？（6）
前面那个人投资万科一只股票，后面这个人实际投资了中国股市的大势，只是进去早了点，虽然他自己觉得值那个价了，但是他碰到了前面我们说的矫枉过正中〃过正〃的一段，往往跌也要跌过头，所幸很快他又赶上了涨也要涨过头。
但普通百姓通常扛不了这么久，常常中途就不得不卖，而且往往在大跌的时候还特别需要钱，必须斩仓。所以他们也就没多少耐心投什么资，看不到三年五载那么远，只要投机一次，最好连赶三个涨停板。就是这样，大多数人都是这样。赶快啊！暴利啊！这就是投机。
第三，买了股票别天天盯盘看 我自己不懂投机，所以无法跟读者们交流投机的体会。但是我知道，如果你要投机，你就需要了解你是和什么样的人在投机，你赚谁的钱？ 中国有股民、有庄家，这是现实，不承认不行。
庄家很奇特，让所有股民又爱又恨。没有他还不行，大家都喜欢千方百计跟所谓的〃强庄〃，因为他们拉起来狠啊！快啊！但是，一不小心就让庄家算计在里头，套住了。
有一天，我在网上看到这样一则故事。一位先生说，他大学毕业以后没有地方工作。正好有一家证券公司要招一个人，面试那天，前面排了5个人都西装革履，都是从财经院校毕业的，只有他是学理工的，特不自信。前边的人一个一个进去了，他想，老板肯定不会要我，可最后又不得不硬着头皮进去。
当他进去时，老板劈头就问：〃学什么的？〃 〃不是学金融的。〃 〃家在哪里？〃 〃家在农村。〃 〃爸妈干什么的？〃 〃都是农民。〃 〃家里人都干些什么？〃 〃有一亩三分地种。〃 〃你在城里住哪里？〃 〃租房子住。〃 〃请把手机号码留下。〃 〃我没有手机。〃 〃就是你，明天就来上班。〃 他告诉我说：〃我绝对没想到老板会让我去上班。我什么都没有，城里没有亲戚，家里是农民，没有手机，也没法跟爸妈联系，爸妈都是种地的，自己还不是学金融的，啥都不懂。但就这样幸运地被选中了。〃 上班之后，老板告诉他说：〃你记住这只股票的代码。我告诉你，就盯这只股票，咱就坐这只股票的庄。怎么做呢？这样，只要有人买，你就在高位上卖；只要有人抛，你就在低位上接。只要你能把这些频繁买卖的人都吃掉，我就给你发奖金。你听明白了吗？我再给你重复一遍。〃他想，这不太容易了吗？〃老板，你放心，这个我会做。〃就这样，他就开始了赚钱的旅途，实在太容易了，原来钱是这么容易赚的。只要他能按照老板说的方式，这只股票他一见有人卖，他就开始买；一见有人买，他就开始卖。就这样反复做着，老板就不断地给他发奖金。
有一天，他去了一家证券公司，恰好见到几个大爷围在一起，正在议论。他们在说：〃真倒霉，你说咱买这只股票怎么这样？咱买进吧，它就跌；咱抛了，它就涨，这只股票的大盘怎么这样呢？〃他们在议论纷纷。他一听，他们抱怨的正是他坐庄的那只股票。结果，旁边一个老太太走过来了就问：〃什么叫大盘？我不认字，我也买了这只股票。我只知道赚够了买菜的钱我就抛了，等它跌下来我再买进，只要赚够买菜的钱我就又抛了。你们都在这儿赔，怎么我在这只股票上赚钱了呢？〃 他说：〃听完这些话，我回去以后就辞了这份工作。我觉得太残酷了，但是我想告诉大家，那些大爷们把所有的钱都赔在这只股票上，能赚钱的只有那一个不认字的老太太。〃可惜的是，尽管大家都认字，而且都会用电脑，都会在网上看股票，但是最终他们还是赔得太惨。他说：〃你看到的股票那条曲线，你知道是我们做出来的吗？知道这买和卖都是我们在这儿做吗？你要天天盯着这只股票看，我们赚的就是你的钱。你以为你会看盘，其实那是我们做的。〃他接着解释道：〃你知道演员最大的痛苦是什么吗？就是她表演时没人看。庄家每天都在表演给你们看，你每天盯盘正好中了计。〃所以，他劝大家买进股票后千万不要天天盯着看，天天看着涨和跌，这是没钱可赚的。
第32节：第七章 面对股市怎么办？（7）
所以，你千万别觉得你在股市中赚了一点钱，你就可以滔滔不绝，表现得像〃股神〃一样，以为自己会看曲线了。其实不是的，你才刚刚入市，你才刚刚懂得一点股市，你才刚刚尝到一点甜头。股市这个地方可不是所有人都能赚钱的。
庄家买卖股票到一定程度，他手上股票多到一定程度，他就能计算你手上有多少股票，甚至多少成本，就跟先看过你的牌再出牌一样，你能不输吗？你一会儿后悔买了，一会儿后悔卖了，就是等你卖了涨，等你买了跌，你总结不该5元卖，该等到10元。你要知道，你5元不卖，他就不涨到10元了，一批人都是这样。股市就是如此，说起来很残酷，至少目前这就是事实。你只要投机，你就要知道你投机的环境，你要知道你的胜算有多大，你要知道你凭什么赚这个钱。
第四，知道投机的毛病 说起做投机的不足，除了宏观上有的先天不足，其实后天的毛病更多。
第一种毛病，不仅投机，还频繁投机。
2008年4月一期《南方周末》报道，一个湖南娄底的小股民叫文武，一年间，24万元的积蓄和借款缩水到不足7 000元，而他每月工资仅有千余元。这个亏损幅度达到97％。而与他关系不错的两位朋友：方利从17万亏得仅剩下8 000元，水林则不但将2007年上半年炒股赚来的20多万赔光，而且又贴进去30万。如此大的亏损怎么来的呢？看看文武的交易清单，他在一年超过500次交易，支付了超过3万元的手续费和超过3万元的印花税！这可能比较夸张，但股市里很多股民都是这样，比这个好一点，也好不到哪里去（以上人物均为化名）。
第二种毛病，就是借钱。
巴菲特小的时候借了他姐姐1元钱，买回一只股票。这只股票就一直涨，涨到14元钱的时候，姐姐天天问他什么时候把这1元钱还给她。姐姐天天催促他还钱，他一着急，就在14美元把这只股票卖了，把借姐姐的钱还上。当他卖出这只股票后，股票价格继续往上升，他非常后悔没有留住这只股票。当他成为世界股神的时候，他说了这样一句话，就是：绝不借钱炒股。这是他一生的教训。
这还是赚了的例子，还有更多借钱炒股赔了的，真是数不胜数。
2007年一天，我在深圳坐出租车听广播，是电台的聊天节目。一位女士说：〃我今天晚上特别的忧伤。〃主持人就问：〃小姐你有什么忧伤的事吗？〃她说：〃我把我的房子卖了拿钱去炒股，可现在股市又赔了。我既没有房子住，也没了钱，我只能跟你聊聊天了。〃当听到她这个故事的时候，我深有感触。大家一定不要借钱炒股，不要拿自己的生活费去炒股，一定要用闲钱去炒股。上面的文武也借了钱，借了钱去投机，就不可能有好的心态。
第三种毛病，就是过于聪明。
肯吃大亏，不肯吃小亏。为什么这样呢？因为永远想做最聪明的那个人，希望买在最低、卖在最高。往往为了追最后一点利润，最终一定被套在最高点上。因为既然有最高点，一定是卖早了，后悔了，又追进去了。就是这样，赔钱的永远都是这样。还有更聪明的，大盘在猛跌，结果相信自己与众不同，相信自己买的股票能够逆势上扬，他不知道最后人家要卖了这个高价，去弥补那个暴跌的股票亏损，或者去捡那个超低价股票的便宜，结果还是被套在里面。
第33节：第七章 面对股市怎么办？（8）
那些输在听小道消息的更是数不胜数，不值一提了。
你看，就是这样，这个投机的毛病有多少？普通百姓投机炒股的危险有多大？你就是学了很好的什么〃斗庄术〃，最后还是会输在自己的心态上，这个基本是注定的，因为最后连〃庄〃也输在这个心态上。坐庄的也是人，不过是钱多一点的人，但人性的弱点是相同的，就是贪婪与恐惧，他赚得多，赔得也比你多。
90％的人投机最后会输掉，输得干干净净；剩下10％是及时收手、控制好自己贪婪情绪的人。
这时候你就会明白为什么美国人那么〃蠢〃，香港人那么〃蠢〃，那些成熟的资本市场那么〃蠢〃，还倡导什么价值投资理念。巴菲特一年才百分之二三十的收益，还敢号称〃世界股神〃？这不是太小意思了吗？
那些投机的，一年暴赚100％甚至两年翻5倍的人，是注定要被市场和价值规律消灭的。一百多年的资本市场证明，这些聪明人已经被消灭无数轮了，就巴菲特这个〃傻老头〃活了下来。
所以，我没有办法把读者和学生教得更聪明地去投资和投机，如果说还有办法的话，就是我特别希望大家学得〃傻〃一些。
你也许会说，这些危险我都知道一点了，比以前多知道一点了，但我还是想试试，想多了解一点，如果傻傻地买应该怎么买？买点什么好？ 第五，买股票的建议 我不能建议什么，我只谈一点自己的看法，如果是我，我可能怎么办。
首先要了解这个股市行情的背景，在这个背景里面我们来谈一点股票。
在前面说到〃一九〃、〃二八〃的股票现象时，我们已经提到一些股票，比如那些庞然大物，例如中国的银行股。中国经济在增长，中国企业效益能不增加吗？中国企业在增长，都找银行借钱，能不还银行的利息吗？银行存贷之间的利差就够它赚了，还不算将来逐步放开的个人理财业务。如果未来的经济会增长，企业就会增长，银行不也增长吗？银行增长，那银行的股票能不涨吗？ 当然，现在有些短期风险在里面，但这是一个大致方向，一个长期方向。
还有就是买稀缺的资源类股票。什么稀缺你买什么。什么对中国经济稀缺？石油、矿石稀缺吗？煤炭稀缺吗？天然气稀缺吗？就买稀缺的不可再生的资源。供求关系决定稀缺的东西一定涨。
再有，就是买与我们生活必需品相关的股票。经济好的时候需要吃，经济不好的时候也需要吃，绝不能说经济不好了我们就再也不吃饭了。所以，一头去买那种稀缺的资源股票，另外一头看准我们生活必需品股票。
最后，就是买那些在各自领域基本形成垄断的公司股票。具备明显的市场核心竞争力的公司，能有效避免市场恶性竞争、价格竞争的，既有前途，也有〃钱〃途。
买股票时，业绩好的确实不少，但是在什么价位上买股票，这一点非常重要。我仅提供了一个方向和一个思路，最终的决定要看你的承受能力，要看你了解什么，你对什么特别有信心，你买它不仅赚钱，还会学到非常多的经济、金融知识。
我之所以有点像一个股评家的样子在这里说来道去，只因为我，从事宏观经济教学经常面对各种学生。我经常到股市里去交一点点学费，再学一点点东西回来，然后跟学生和读者们交流、探讨。
买一点股票，只要不影响工作，不影响生活，还是可以的。在暂时没有更好投资渠道的情况下，投一点在股市，可以分享中国经济的成长。但是，不要太急功近利，不要今天买了就天天盼它涨，跌了两天心就慌。
中国要崛起，必须有一个强大的资本市场，中国股市发展的路还很长。2008年的中国股市不是走不走熊的问题，而是已经走熊了，关键在于会不会像2001年那样走上5年的漫漫熊途。
我的判断是，不会因为新的一轮布局其实已经在慢慢开始了，不会像你担心的那样漫长，当然也不会像你期盼的那样快就过去。
愿你我能与中国股市一起成长。
第34节：第八章 物价为何如此涨？（1）
第八章 物价为何如此涨？
物价是老百姓最关心的问题。从2007年以来，我国物价开始猛涨，猪肉价格涨、蔬菜价格涨、玉米价格涨、食用油价格�
